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コンタクト金融サービスの顧客接点と後続事務処理を一気通貫で支援。
DNPコアライズは、金融サービス仲介業者としての業務運営体制と、金融業界向けBPOで培った業務設計・運用力を組み合わせ、
金融商品・サービスのご案内から、申込受付、本人確認、書類確認、不備解消などの後続事務までを一気通貫で支援します。
金融サービス仲介業とは？
【銀行・証券向け】今からでも間に合う！「金融サービス仲介業」活用ガイド
「金融サービス仲介業」の制度のおさらいから、活用するメリット、活用する際の注意点、具体的なユースケースまで、知っておくべき要点をギュッと1冊にまとめました。
貴行・貴社のビジネス検討の第一歩として、ぜひお役立てください。
金融サービスの営業施策で、このような課題はありませんか？
委託できない
一般的な案内は委託できても、商品説明や
申込勧奨は行員・社員への引き継ぎが必要。
委託先で申込まで完結できず、
自社の対応負荷が残っている。
後続事務が追いつかない
キャンペーンなどで申込が増加しても、
本人確認や書類確認、不備対応などの
バックオフィス体制が追いつかず、
フロント施策の成果を阻害している。
申込機会を逃している
顧客対応と後続事務が異なる部門・委託先に
分かれ、引き継ぎや折り返し対応が発生。
顧客の待ち時間や申込途中の離脱に
つながっている。
これらの課題の根本原因は、顧客接点と後続事務の「業務の分断」にありました。
金融サービス仲介業の登録を受けていない従来型のBPOでは、一般的な手続きのご案内に留まり、具体的な商品説明や申込勧奨に踏み込むことができません。
そのため、顧客対応の途中で金融機関への引継ぎが必要となり、申込受付や審査事務などの後続工程とも分断されていました。
「業務分断」を解消、有資格者によるワンストップ体制
DNPコアライズは、金融サービス仲介業者としての業務運営体制と、金融業界向けBPOで培った業務設計・運用力を組み合わせ、
金融商品・サービスの説明や申込勧奨から、申込受付、本人確認、書類確認、不備解消、審査事務までを一体的に支援します。
顧客接点と後続事務を同一の業務設計・品質管理のもとで運営することで、不要な引き継ぎを減らし、顧客をスムーズな申込完了へと導きます。
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資格を持たないBPOベンダーでは具体的な商品説明ができず、行員・社員へのエスカレーションが必須になっている。
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営業推進の施策スピードに対し、申込受付や審査を担うバックオフィスの整備が追いつかない。
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結果として顧客の待ち時間が増加し、金融機関の社内工数も圧迫されてしまっている。
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有資格者として法令を遵守した上で、具体的な商品提案（媒介）の実施が可能になる。
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エスカレーションによる工数を削減することで、プロモーションの効果（獲得率）を最大化。
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契約後の本人確認や口座開設審査などのバックオフィス処理まで、滞留なく一気に処理が可能になる。
DNPグループの総合力で実現する、一気通貫の金融BPOソリューション
DNPコアライズの「金融サービス仲介業対応BPO」に、DNPが長年培ってきた「マーケティング・販促」と「認証・セキュリティ」のソリューションを統合。
プロモーションによる顧客獲得から、安全・安心な認証基盤の構築、そして取引を支えるオペレーションまで
金融ビジネスに必要なあらゆるプロセスをシームレスにつなぎ、貴行・貴社の事業拡大を一気通貫で支援します。
金融機関の厳格な審査に応える、セキュアな運用基盤
金融サービスに関する重要な顧客情報を取り扱うため、外部委託には高いハードルが存在します。
DNPコアライズは、金融業界で長年培った実績とDNPグループの堅牢なインフラで、安全な一気通貫BPOを実現します。
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金融サービス仲介業としての適正なコンプライアンス体制
有資格者による業務運営と継続的な研修を実施。法令を厳格に遵守し、安心して委託いただける信頼性の高い業務体制を構築しています。
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金融業界向けBPOの豊富な受託実績
口座開設審査やeKYCなど、高い正確性が求められる金融BPOを多数運用。その確かな実績が、今回の一気通貫体制の土台となっています。
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DNPグループ基準の堅牢なセキュリティ
ISMS等各種認証の取得に加え、製造業を中核とするDNPグループの厳格な物理的・技術的セキュリティ環境下でデータを保護します。
業界別の具体的な活用シーン
銀行業界
ユースケース1：各種ローンの非対面サポート・成約率向上
住宅ローン・各種ローンのオンライン相談から契約までの伴走支援
「預金等媒介業務」の枠組みを活用し、貴行が提供する住宅ローンや無担保ローンなどに関するご相談や、申込手続きをサポートします。専門知識を持つオペレーターが、商品概要のご案内から事前審査の入力支援、必要書類の不備解消まで、電話やチャットで継続的にフォロー。日中に窓口へ足を運ぶことが難しいお客さまのニーズにも応え、非対面チャネルにおける申込完了率・成約率の向上と、行員の皆さまの業務負担軽減を支援します。
こんな課題をお持ちの方におすすめ
営業時間外のローン相談を取りこぼしている / Web申込の途中離脱が多い / 事務負担が大きく、提案活動に注力できない
ユースケース2：預金獲得に向けた法人口座の新規開拓と収益化
厳格化・複雑化する法人口座開設から法人向け金融商品の提案までをワンストップ支援
預貸率の改善に向けた「預金獲得」が最重要ミッションとなる中、その鍵を握る法人口座の新規開拓を支援します。ターゲットとなる法人のお客さまに向けた、口座開設の積極的なご案内から手続きまでを一貫してサポート。さらに、口座開設プロセスにおける対話を通じて企業の事業状況や資金ニーズを引き出し、事業性融資や法人向けクレジットカードなどへシームレスにクロスセルを展開します。預金残高の積み上げと新たな収益機会の創出を両立し、プロフィットセンターとしての役割を果たします。
こんな課題をお持ちの方におすすめ
法人口座の新規開拓リソースが不足している / 事務対応に追われ提案活動に手が回らない / コンタクトセンターを収益化したい
証券業界
ユースケース1：有資格者チームの組成と、繁閑に応じた柔軟なBPO体制の構築
採用難や体制拡縮の課題を解決し、一般的な問合わせから専門手続きまでをワンストップ支援
ログインパスワードの再発行やアプリの操作案内といった一般的な問合わせ窓口に加え、受発注などの高度な対応を行う有資格者チームもDNPが構築・運用します。自己解決を促すFAQやチャットボットで問合わせ件数をコントロールしながら、市況の変化やキャンペーンなどの繁閑に合わせて柔軟に人員体制を拡縮します。採用難や育成コストの課題をBPOによって解決し、高品質なサポート体制を安定して維持することで、社員の皆さまが本来のコア業務に集中できる環境を実現します。
こんな課題をお持ちの方におすすめ
有資格者（証券外務員）の採用・育成負担が大きい / 繁閑に合わせた柔軟な体制を構築したい / サポート窓口を一本化し、センター全体の効率を高めたい
ユースケース2：応対データの活用とBCP対策
応対データをCX向上につなげ、事業継続体制を強化
専門知識を持つ人材による高品質なサポートに加え、コンタクトセンターに蓄積された応対ログを活用し、ナレッジの構築やデータ分析を行います。顧客の声をもとに改善策をご提案することで、サービス品質と顧客体験の継続的な向上を支援します。また、金融機関さまの窓口と当社コンタクトセンターの拠点分散に加え、全国に展開する当社の複数のBPO拠点を活用することで、災害やシステム障害などの緊急時にも業務を継続できる、強固なBCP体制の構築を支援します。
こんな課題をお持ちの方におすすめ
応対データを十分に活用できていない / 顧客の声をサービス改善につなげたい / 緊急時にも顧客対応を継続できる体制を整えたい
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よくある質問
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Ｑどのような金融商品・サービスを取り扱えますか？
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ＡDNPコアライズが登録している預金等媒介業務および有価証券等仲介業務の範囲内で、貴行・貴社との契約、商品特性、関係法令等をふまえて決定します。
※金融サービス仲介業者がすべての金融商品を取り扱えるわけではありません。対象商品と実施したい業務を確認した上で、対応可否をご案内します。 -
Ｑ商品説明のみ、あるいはバックオフィスのみといった一部業務の委託は可能ですか？
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Ａ可能です。商品・サービスのご案内、申込途中の顧客へのフォロー、eKYC、書類確認、不備解消など、特定の工程から導入できます。現行フローを確認し、課題の大きい工程を中心に委託範囲をご提案します。
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Ｑ既存のシステムや申込フローを活用できますか？
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Ａ現在のシステム構成、セキュリティ要件、データ連携方法等を確認した上で、個別に設計します。既存システムを利用する方法のほか、業務端末、データ連携、帳票、RPA等を組み合わせた運用も検討可能です。
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Ｑ導入までにどの程度の期間が必要ですか？
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Ａ対象商品、業務範囲、システム連携、必要な登録・教育等によって異なります。ヒアリング後に、業務設計、契約、システム・環境準備、研修、テスト運用を含めた導入スケジュールをご提示します。
まずは、現在の業務フローをお聞かせください。
商品案内を含めてどこまで委託できるか、既存のフローにどう組み込めるかなど、
貴行・貴社の課題に合わせて一緒に整理します。お気軽にご相談ください。
